5 najczęstszych błędów w ocenie krytyczności procesów – sprawdź, czy Twój bank ich unika

Ocena krytyczności procesów ICT to kluczowy obowiązek wynikający z regulacji DORA, EBA Guidelines oraz komunikatów UKNF. Dla banków spółdzielczych to nie tylko wymóg formalny, ale fundament skutecznego zarządzania ryzykiem operacyjnym i cyfrowym.

W tym artykule przedstawiamy 5 najczęstszych błędów, jakie popełniają instytucje finansowe. Sprawdź, czy Twój bank ich unika – zanim zrobi to audytor lub nadzorca.

Błąd 1: Intuicyjna ocena bez mierzalnych kryteriów

Wiele banków ocenia procesy na podstawie subiektywnych deklaracji, bez ustandaryzowanych wskaźników. Brakuje stosowania takich narzędzi jak MAO (Maximum Acceptable Outage) oraz oceny wpływu na klientów, zgodność i reputację.

Rekomendacja:

Wdróż metodykę BIA z punktacją i obiektywnymi kryteriami wpływu – umożliwia to równe porównanie procesów w całym banku.

Błąd 2: Brak powiązania z systemami ICT i dostawcami

Ocena krytyczności bez wskazania wspierających ją systemów oraz dostawców (outsourcerów) powoduje, że nie da się oszacować wpływu ich awarii na bank.

Rekomendacja:

Rozszerz ocenę o: systemy IT, usługi zewnętrzne, dostawcę ICT, powiązania z outsourcingiem i wpis do rejestru DORA.

Błąd 3: Brak dokumentacji i zatwierdzenia przez zarząd

Bez pisemnego zatwierdzenia i ścieżki audytowej, ocena może zostać uznana za nieważną – nawet jeśli jest poprawna merytorycznie.

Rekomendacja:

Stosuj wzory formularzy oceny, archiwizuj rewizje, wprowadzaj zatwierdzanie przez zarząd raz do roku.

Błąd 4: Nieaktualizowanie po zmianach technologicznych lub organizacyjnych

Procesy ulegają zmianom – migracja do chmury, nowe narzędzia, reorganizacja. Ocena z zeszłego roku może być już nieaktualna.

Rekomendacja:

Aktualizuj ocenę minimum raz w roku oraz po każdej istotnej zmianie w infrastrukturze ICT lub organizacji pracy.

Błąd 5: Brak wykorzystania danych z testów BCP i incydentów ICT

Historia rzeczywistych awarii i incydentów to najlepszy punkt odniesienia – pomijanie tych danych zubaża ocenę ryzyka.

Rekomendacja:

Uwzględnij dane z testów BCP, DRP oraz rejestrów incydentów ICT w procesie oceny krytyczności.

Zapraszamy na nasze szkolenia:

https://edu.servus-comp.pl/pl/858-szkolenia-on-line

Jak Servus Comp wspiera banki spółdzielcze?

JESTEŚ ZAINTERESOWANY? ZADZWOŃ, NAPISZ DO NAS