Testowanie odporności operacyjnej w świetle DORA – jak to zrobić skutecznie w banku spółdzielczym?

Odporność operacyjna to dziś jeden z kluczowych elementów bezpieczeństwa cyfrowego w sektorze finansowym. Rozporządzenie DORA (Digital Operational Resilience Act) w artykułach 25–27 wprowadza obowiązek przeprowadzania cyklicznych testów odporności cyfrowej – również w bankach spółdzielczych.

To już nie tylko dobra praktyka – to formalny wymóg regulacyjny. W tym artykule podpowiadamy:

• jakie testy faktycznie należy prowadzić w banku spółdzielczym,

• jak skutecznie zaplanować testy DR/BCP,

• jakie scenariusze warto ćwiczyć – i jak je dokumentować.

Dlaczego testy odporności są obowiązkowe?

Zgodnie z art. 25 DORA, instytucje finansowe mają obowiązek przeprowadzania testów technicznych i organizacyjnych, które sprawdzają:

• gotowość na awarie ICT,

• skuteczność planów awaryjnych (DRP),

• efektywność planów ciągłości działania (BCP),

• zdolność wykrywania i reagowania na incydenty ICT.

Banki spółdzielcze powinny dostosować zakres testów do własnej skali i profilu ryzyka, ale nie mogą z nich zrezygnować.

Jakie testy są wymagane lub rekomendowane dla banków spółdzielczych?

Rozporządzenie DORA oraz wytyczne EBA i RTS nie wymagają zaawansowanych testów typu Red Teaming od banków spółdzielczych. Zamiast tego, obowiązkowe są bardziej dostępne i praktyczne testy odporności.

Najważniejsze testy odporności:

• Testy planu ciągłości działania (BCP) – np. przerwa w dostępie do systemu centralnego, ewakuacja oddziału, awaria łącza internetowego.

• Testy planu odtworzeniowego (DRP) – awaria serwera, odtwarzanie danych z backupu, pomiar RTO i RPO.

• Testy komunikacji awaryjnej – sprawdzenie działania alternatywnych kanałów: SMS, telefony komórkowe, komunikatory.

• Testy dostępu awaryjnego do systemów ICT – np. brak działania logowania, reset haseł offline, awaryjna autoryzacja użytkowników.

• Testy operacyjne – symulacja nieobecności kluczowych osób odpowiedzialnych za ICT, np. administratorów, ABI, CSO.

• Testy reagowania na incydenty – scenariusz wycieku danych, podejrzenia włamania, naruszenia polityki bezpieczeństwa.

Co musi zawierać każdy test?

• opis scenariusza i celów testu,

• przypisanie odpowiedzialnych osób,

• narzędzia i procedury użyte podczas testu,

• dokumentacja przebiegu i wyników testu,

• rekomendacje i działania korygujące (jeśli wymagane).

Minimum raz w roku należy przeprowadzić przynajmniej jeden test BCP i jeden test DRP – z udziałem faktycznych użytkowników i zasobów.

Przykładowe scenariusze testów

Testy techniczne:

• Awaria zasilania w serwerowni – test uruchomienia zasilania awaryjnego.

• Niedostępność centrali systemu bankowego – działanie offline z lokalnej kopii.

• Uszkodzenie dysku z backupem – test dostępności alternatywnego nośnika.

Testy organizacyjne:

• Symulacja choroby administratora – kto przejmuje obowiązki i na jakich zasadach?

• Brak dostępu do systemu bankowości elektronicznej – jak informowani są klienci?

• Wyciek danych z konta e-mail – kto zgłasza, jak eskaluje, kto analizuje?

Dokumentowanie testów – nie zapomnij!

Każdy test odporności powinien być:

• zaplanowany i zatwierdzony przez zarząd lub osobę odpowiedzialną za ICT,

• udokumentowany w scenariuszu i późniejszym raporcie,

• przechowywany w rejestrze testów ICT na potrzeby audytu (SSOZ, KNF, EBA).

Dodatkowo: rekomenduje się przekazanie wyników testów zarządowi w formie syntetycznego raportu lub dashboardu z wnioskami.

Masz trudności z organizacją testów? Skorzystaj z naszego wsparcia

Zespół Servus Comp Kraków wspiera banki spółdzielcze we wdrażaniu odporności cyfrowej zgodnych z DORA i RTS. 

Zapraszamy Państwa do zapoznania się z naszą ofertą:

PLATFORMA KRÓTKICH SZKOLEŃ  – kompleksowe wsparcie dla banków spółdzielczych zgodne z wytycznymi DORA i RTS

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/platforma-krotkich-szkolen-kompleksowe-wsparcie-dla-bankow-spoldzielczych-zgodne-z-wytycznymi-dora-i-rts/

AUDYT ZGODNOŚCI Z DORA JAK UZYSKAĆ PEŁNY OBRAZ BEZPIECZEŃSTWA ICT BANKU SPÓŁDZIELCZEGO

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/audyt-zgodnosci-z-dora-jak-uzyskac-pelny-obraz-bezpieczenstwa-ict-banku-spoldzielczego/

ANALIZA UMÓW OUTSOURCINGOWYCH WAŻNY ELEMENT CYBERBEZPIECZEŃSTWA W ŚRODOWISKU ICT BANKU SPÓŁDZIELCZEGO

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/analiza-umow-outsourcingowych-wazny-element-cyberbezpieczenstwa-w-srodowisku-ict-banku-spoldzielczego/

NOWA ERA AUDYTÓW BEZPIECZEŃSTWA INFORMACJI W BANKACH SPÓŁDZIELCZYCH: DLACZEGO WARTO DZIAŁAĆ JUŻ TERAZ?

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/nowa-era-audytow-bezpieczenstwa-informacji-w-bankach-spoldzielczych-dlaczego-warto-dzialac-juz-teraz/

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl

JESTEŚ ZAINTERESOWANY? ZADZWOŃ, NAPISZ DO NAS