AML – obligatoryjne szkolenia dla pracowników banków spółdzielczych

Dlaczego dziś nie są już formalnością, ale kluczowym dowodem zgodności

Kara KNF jako punkt zwrotny dla sektora banków spółdzielczych

W ostatnim okresie Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) nałożyła karę administracyjną na jeden z banków spółdzielczych, w której jednym z kluczowych zarzutów był brak systemowych i cyklicznych szkoleń AML dla pracowników banku – mimo formalnego posiadania procedur AML.

Z ustaleń nadzorczych wynikało jednoznacznie, że:

szkolenia AML nie miały charakteru cyklicznego,
bank nie potrafił wykazać aktualności wiedzy pracowników,
brakowało testów wiedzy oraz jednoznacznych dowodów szkoleniowych,
cały system AML został uznany za nieskuteczny w obszarze kompetencyjnym.

Ten przypadek stał się czytelnym sygnałem dla całego sektora, że w ocenie nadzoru procedury AML bez realnych, powtarzalnych szkoleń nie stanowią skutecznego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Eskalacja oczekiwań KNF i GIIF wobec szkoleń AML

Po opisanej decyzji nadzorczej wyraźnie wzrosły oczekiwania KNF i GIIF wobec banków spółdzielczych w zakresie:

regularności i powtarzalności szkoleń AML,
formalnego dokumentowania ich realizacji,
potwierdzania wiedzy pracowników testami,
wykazywania, że szkolenia są aktualne, praktyczne i dostosowane do realnych ryzyk banku.

W praktyce oznacza to, że szkolenia AML stały się jednym z kluczowych dowodów skuteczności systemu AML, ocenianych wprost podczas kontroli.

Odpowiedź Servus Comp: system szkoleń AML w formule PKS

W odpowiedzi na powyższe ryzyka nadzorcze Servus Comp opracował kompleksowy, kompletny i audytowalny system szkoleń AML, realizowany w formule PKS – Platformy Krótkich Szkoleń, dedykowany bankom spółdzielczym.

Co wyróżnia szkolenia AML PKS?

Szkolenia realizowane w ramach PKS:

obejmują pełny zakres obowiązków AML – od pracowników operacyjnych po Zarząd,
są aktualne na styczeń 2026 r.,
zawierają testy wiedzy, rejestry i kompletne dowody szkoleniowe,
zostały przygotowane bezpośrednio pod praktykę kontroli KNF i GIIF,
umożliwiają systemowe i cykliczne utrzymanie zgodności AML, bez nadmiernego obciążania pracy operacyjnej banku.

Kompletny zestaw szkoleń AML – PKS (Servus Comp)

„AML – obligatoryjne szkolenia dla pracowników banków spółdzielczych”

Zakres obejmuje 16 spójnych tematów, podzielonych na cztery grupy:

Grupa I – podstawy AML (wszyscy pracownicy),
Grupa II – moduły praktyczne (pracownicy operacyjni),
Grupa III – moduły zaawansowane (Zarząd, Compliance, AML Officer),
Grupa IV – moduły systemowe i aktualizacyjne.

Szkolenia realizowane są cyklicznie (12 lub 24 miesiące), zgodnie z najlepszą praktyką nadzorczą i rzeczywistymi oczekiwaniami KNF.

Banki spółdzielcze współpracujące z Servus Comp otrzymują dostęp do pełnego pakietu szkoleń AML w ramach miesięcznej współpracy.
Pozostałe banki spółdzielcze zapraszamy do kontaktu w celu uzgodnienia zasad współpracy i wdrożenia szkoleń AML.

PKS – największa baza szkoleń dla banków spółdzielczych w Polsce?

Warto podkreślić, że Platforma Krótkich Szkoleń (PKS), w ramach której udostępniane są szkolenia AML, obejmuje obecnie 92 tematyczne szkolenia, przygotowane specjalnie dla pracowników banków spółdzielczych.

Jest to prawdopodobnie:

największa,
najbardziej aktualna,
i najbardziej praktyczna baza szkoleń operacyjnych, regulacyjnych i bezpieczeństwa ICT
dla sektora banków spółdzielczych w Polsce.

Dlaczego dziś szkolenia AML są kluczowe?

Bo w praktyce nadzorczej:

brak szkoleń = brak skutecznego AML,
brak testów = brak dowodu,
brak cykliczności = ryzyko sankcji.

System PKS Servus Comp został zaprojektowany właśnie po to, aby Zarządy Banków Spółdzielczych mogły ten obszar bezpiecznie „zamknąć” – operacyjnie i nadzorczo.

Kontakt

Jeżeli mają Państwo pytania dotyczące:

wdrożenia systemu szkoleń AML,
integracji treści szkoleniowych z procedurami banku,
przygotowania banku do kontroli KNF,
lub dalszego rozwoju kompetencji pracowników,

zapraszamy do kontaktu z zespołem Servus Comp.

Servus Comp Kraków
Eksperci bezpieczeństwa, RODO, DORA, ICT i zgodności regulacyjnej
Opracowujemy rozwiązania stworzone specjalnie dla banków spółdzielczych

Zapraszamy do kontaktu w celu przedstawienia innych dokumentów ICT dostępnych w ofercie Servus Comp Kraków

Posiadamy szerszy zestaw dokumentów opracowanych od podstaw zgodnie z DORA, KNF, EBA, SOZ i RODO:

Strategia Operacyjnej Odporności Cyfrowej oraz Rozwoju Systemów ICT i Bezpieczeństwa Środowiska Teleinformatycznego

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/strategia-operacyjnej-odpornosci-cyfrowej-oraz-rozwoju-systemow-ict-i-bezpieczenstwa-srodowiska-teleinformatycznego/

Sztuczna inteligencja AI w Bankach Spółdzielczych – Instrukcja i 3 Szkolenia PKS

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/sztuczna-inteligencja-w-bankach-spoldzielczych/

ORAZ WIELE INNYCH

Zestaw przygotowanych dokumentów tworzy spójny system zarządzania ICT i cyberbezpieczeństwem, gotowy do pełnego wdrożenia w każdym banku spółdzielczym.

Zadzwoń lub napisz do Servus Comp, aby omówić temat.

Servus Comp – Partner Banków Spółdzielczych w bezpieczeństwie cyfrowym – Praktyczne narzędzia, gotowe dokumenty, realne efekty.

Szczegóły i oferta:

PLATFORMA KRÓTKICH SZKOLEŃ – kompleksowe wsparcie (DORA/RTS):
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/platforma-krotkich-szkolen-kompleksowe-wsparcie-dla-bankow-spoldzielczych-zgodne-z-wytycznymi-dora-i-rts/
AUDYT ZGODNOŚCI Z DORA — jak uzyskać pełny obraz bezpieczeństwa ICT:
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/audyt-zgodnosci-z-dora-jak-uzyskac-pelny-obraz-bezpieczenstwa-ict-banku-spoldzielczego/
ANALIZA UMÓW OUTSOURCINGOWYCH — ważny element cyberbezpieczeństwa:
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/analiza-umow-outsourcingowych-wazny-element-cyberbezpieczenstwa-w-srodowisku-ict-banku-spoldzielczego/
NOWA ERA AUDYTÓW BEZPIECZEŃSTWA INFORMACJI:
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/nowa-era-audytow-bezpieczenstwa-informacji-w-bankach-spoldzielczych-dlaczego-warto-dzialac-juz-teraz/
Strona główna: https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl

Servus Comp Data Security, Świętokrzyska 12/403, 30-015 Kraków

tel. +48 608 407 668, +48 12 631 91 22 • biuro@servus-comp.pl

PODEJMIEMY DLA PAŃSTWA KAŻDE WYZWANIE!

JESTEŚ ZAINTERESOWANY? ZADZWOŃ, NAPISZ DO NAS

#AML #SzkoleniaAML #ObligatoryjneSzkoleniaAML #BankiSpółdzielcze #Compliance #KNF #GIIF #AMLCompliance #SzkoleniaDlaBanków #PKS #PlatformaKrótkichSzkoleń #ServusComp #ZarządzanieRyzykiem #BezpieczeństwoRegulacyjne
#AudytAML #KontrolaKNF #SystemAML #PrzeciwdziałaniePraniuPieniędzy #FinansowanieTerroryzmu #EdukacjaRegulacyjna