BTO – Bankowe Testy Odporności dla banków spółdzielczych

Środowisko ICT w banku spółdzielczym jest coraz bardziej złożone: system core, bankowość internetowa i mobilna, karty, rozliczenia, AML, raportowanie nadzorcze. Równocześnie rosną wymagania regulacyjne – w szczególności DORA, powiązane RTS, wytyczne EBA i KNF dotyczące testów operacyjnej odporności cyfrowej.

Testy ICT/BCP/DRP stają się jednym z kluczowych narzędzi zarządzania ryzykiem. Mają w pierwszej kolejności służyć świadomemu zarządzaniu odpornością banku, a dopiero w drugiej kolejności – wykazaniu zgodności wobec audytu i organów nadzoru.

W odpowiedzi na potrzeby banków spółdzielczych Servus Comp Kraków opracował:

BTO – Bankowe Testy Odporności
zintegrowane, gotowe środowisko testów ICT/BCP/DRP dedykowane bankom spółdzielczym.

Czym jest BTO – Bankowe Testy Odporności?

BTO to uporządkowany, kompletny pakiet dokumentacji, który obejmuje cały cykl testów:

programy i scenariusze testów (ICT/BCP/DRP, operacyjna odporność cyfrowa),
protokoły i raporty z testów w wersji edytowalnej,
wzorcowo wypełnione protokoły po testach, pokazujące:
- jak opisać przebieg testu,
- jak przedstawić wyniki i odchylenia,
- jak formułować wnioski i działania korygujące.

Dzięki temu bank otrzymuje nie tylko wzory dokumentów, lecz także konkretne, realistyczne przykłady ich wypełnienia, które można łatwo dostosować do własnej architektury ICT i procesów biznesowych.

Zakres BTO – sześć kluczowych zestawów testów

Poniżej przedstawiono zakres BTO – Bankowych Testów Odporności w formie tabelarycznej.

Nr	Zestaw testów	Co sprawdzamy w praktyce?
1	Testy odzyskiwania danych i systemów (Disaster Recovery Tests)	Zdolność banku do odtworzenia danych z systemów krytycznych oraz przywrócenia działania serwerów w alternatywnej lokalizacji w ramach założonych RTO/RPO.
2	Testy symulacyjne / scenariuszowe / stolikowe incydentów ICT	Reakcja organizacyjna na awarię infrastruktury sieciowej lub przerwy w dostępie do kluczowych aplikacji oraz na scenariusze ataków cybernetycznych (np. phishing, ransomware).
3	Testy integralności i wydajności systemów ICT	Stabilność systemów, odporność na zakłócenia techniczne oraz zachowanie wymaganej wydajności przy szczytowych obciążeniach (np. koniec miesiąca, okresy zwiększonej liczby transakcji).
4	Testy planów ciągłości działania i planów awaryjnych (BCP/DRP)	Gotowość banku do uruchomienia pracy w lokalizacjach alternatywnych oraz utrzymania kluczowych funkcji w warunkach kryzysowych (np. ograniczona dostępność personelu, utrata lokalizacji).
5	Testy zapasowych lokalizacji CPD (Centrum Przetwarzania Danych)	Rzeczywista gotowość zapasowego CPD – sprawność infrastruktury, dostępność aktualnych danych i systemów oraz możliwość prowadzenia pracy kluczowych procesów biznesowych.
6	Testy komunikacji kryzysowej	Sprawność systemów alarmowych, list dystrybucyjnych oraz przygotowanie banku do spójnej komunikacji z klientami, kluczowymi dostawcami i organem nadzoru w sytuacji incydentu.

Każdy zestaw zawiera:

precyzyjnie zdefiniowany cel i zakres testu,
przypisanie ról i odpowiedzialności (IT, operacje, bezpieczeństwo, Zarząd),
protokoły testów z układem tabel ułatwiającym dokumentowanie przebiegu,
przykładowo wypełnione protokoły i raporty, które mogą stanowić wzorzec dla kolejnych testów.

BTO a wymagania DORA, RTS, EBA i KNF

Pakiet BTO – Bankowe Testy Odporności został zaprojektowany tak, aby:

wspierać realizację wymagań DORA oraz powiązanych RTS w obszarze testów operacyjnej odporności cyfrowej,
pozostawać spójny z wytycznymi EBA i KNF dotyczącymi zarządzania incydentami, ciągłością działania oraz testami BCP/DRP,
zapewniać strukturę dokumentacji, która może być wykorzystana jako dowód należytej staranności w zarządzaniu ryzykiem operacyjnym i ICT.

Jednocześnie BTO jest przede wszystkim narzędziem wspierającym rzetelną samoocenę banku, identyfikację luk i planowanie działań doskonalących.

Dla kogo jest przeznaczone BTO?

BTO jest adresowane do:

działów IT i bezpieczeństwa ICT – jako usystematyzowany zestaw testów środowiska teleinformatycznego,
właścicieli procesów biznesowych – jako narzędzie do oceny wpływu awarii i incydentów na kluczowe procesy,
komórek odpowiedzialnych za ryzyko operacyjne, ciągłość działania (BCP/DRP) i zgodność regulacyjną,
Zarządów banków spółdzielczych, które potrzebują syntetycznej, ale rzetelnej informacji o stanie operacyjnej odporności cyfrowej.

Zasady udostępniania BTO – Bankowych Testów Odporności

Banki spółdzielcze współpracujące z Servus Comp Kraków w modelu miesięcznego ryczałtu:

otrzymują pakiet BTO – Bankowe Testy Odporności w ramach istniejącego ryczałtu,
bez dodatkowych opłat za same wzorce dokumentów, protokołów i przykładowe wypełnienia.

Pozostałe banki spółdzielcze:

zapraszamy do kontaktu w celu omówienia zakresu wdrożenia BTO,
dopasowania środowiska testowego do skali i specyfiki banku,
uzgodnienia modelu współpracy i rozliczeń.

BTO – Bankowe Testy Odporności to zintegrowane środowisko testów ICT/BCP/DRP dla banków spółdzielczych, które:

wspiera realne zarządzanie ryzykiem i odpornością operacyjną,
ułatwia spełnienie wymagań DORA, RTS, EBA i KNF,
zapewnia spójne, praktyczne wzorce dokumentów wraz z przykładowymi wypełnieniami.

Jeżeli w Państwa banku planowane jest uporządkowanie obszaru testów odporności operacyjnej, zachęcamy do zapoznania się z pakietem BTO – Bankowe Testy Odporności i do kontaktu z Servus Comp Kraków w celu omówienia możliwości wdrożenia tego rozwiązania.

Zapraszamy do kontaktu w celu przedstawienia innych dokumentów ICT dostępnych w ofercie Servus Comp Kraków

Posiadamy szerszy zestaw dokumentów opracowanych od podstaw zgodnie z DORA, KNF, EBA, SOZ i RODO:

Strategia Operacyjnej Odporności Cyfrowej oraz Rozwoju Systemów ICT i Bezpieczeństwa Środowiska Teleinformatycznego

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/strategia-operacyjnej-odpornosci-cyfrowej-oraz-rozwoju-systemow-ict-i-bezpieczenstwa-srodowiska-teleinformatycznego/

Sztuczna inteligencja AI w Bankach Spółdzielczych – Instrukcja i 3 Szkolenia PKS

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/sztuczna-inteligencja-w-bankach-spoldzielczych/

ORAZ WIELE INNYCH

Zestaw przygotowanych dokumentów tworzy spójny system zarządzania ICT i cyberbezpieczeństwem, gotowy do pełnego wdrożenia w każdym banku spółdzielczym.