SPRAWOZDANIE Z PRZEGLĄDU RAM ZARZĄDZANIA RYZYKIEM ICT

Obowiązek DORA, który realnie wzmacnia odporność cyfrową Banku

Rozporządzenie DORA jednoznacznie wskazuje: każdy bank spółdzielczy ma obowiązek regularnie przeprowadzać przegląd ram zarządzania ryzykiem ICT oraz sporządzać formalne sprawozdanie z tego przeglądu.

W praktyce to jeden z najważniejszych dokumentów w obszarze:

nadzoru nad technologią,
cyberbezpieczeństwa,
zarządzania ryzykiem ICT,
operacyjnej odporności cyfrowej.

To nie jest „kolejny raport regulacyjny”.

To dokument, który może zadecydować o:

ocenie Banku podczas kontroli nadzorczej (KNF),
skuteczności reakcji na poważny incydent ICT,
odpowiedzialności i należytej staranności Zarządu,
poziomie zgodności z DORA i RTS.

Czym jest sprawozdanie z przeglądu ram zarządzania ryzykiem ICT?

Zgodnie z DORA bank spółdzielczy musi:

dokonywać regularnej oceny skuteczności ram zarządzania ryzykiem ICT,
identyfikować słabości mechanizmów kontrolnych,
oceniać poziom ryzyka rezydualnego,
określać działania naprawcze,
dokumentować decyzje Zarządu w zakresie akceptacji ryzyka.

Sprawozdanie z przeglądu ram ICT to formalny dokument zarządczy, który:

✔ pokazuje, czy mechanizmy kontroli faktycznie działają,
✔ identyfikuje słabości zanim zrobi to nadzór,
✔ łączy ryzyko ICT z harmonogramem działań naprawczych,
✔ dokumentuje nadzór Zarządu nad technologią,
✔ buduje dowód należytej staranności w obszarze operacyjnej odporności cyfrowej.

Jak często bank musi sporządzać sprawozdanie?

Zgodnie z DORA dokument musi być sporządzany:

co najmniej raz w roku,
po poważnym incydencie ICT,
na żądanie organu nadzorczego.

W przypadku poważnego incydentu czasu na budowanie struktury dokumentu „od zera” po prostu nie będzie.

Bank musi mieć gotowy, spójny i zgodny z RTS wzór – wcześniej przygotowany i przetestowany.

Najczęstsze problemy banków spółdzielczych

W praktyce obserwujemy powtarzające się błędy:

brak struktury zgodnej literalnie z RTS do DORA,
niespójność między rejestrem ryzyk ICT a planem działań naprawczych,
brak wyraźnego przypisania odpowiedzialności i terminów,
brak oceny ryzyka rezydualnego,
opisowy charakter dokumentu bez elementów wymaganych regulacyjnie.

Efekt?

Dokument wygląda poprawnie, ale nie jest w pełni zgodny z wymogami nadzorczymi.

A to może zostać wykazane podczas kontroli.

Dlaczego to dokument strategiczny dla Zarządu?

Sprawozdanie z przeglądu ram zarządzania ryzykiem ICT:

podlega zatwierdzeniu przez Zarząd,
stanowi dowód sprawowania nadzoru nad ryzykiem technologicznym,
może być przedmiotem analizy nadzorczej,
ma znaczenie w kontekście odpowiedzialności członków Zarządu.

To dokument o charakterze nie tylko operacyjnym, ale również odpowiedzialnościowym.

Gotowy wzór zgodny z DORA i RTS – praktyczne rozwiązanie dla banków spółdzielczych

Na podstawie doświadczeń z wdrożeń w bankach spółdzielczych przygotowaliśmy:

Kompletny wzór sprawozdania z przeglądu ram zarządzania ryzykiem ICT

Wzór:

✔ obejmuje wszystkie wymagane elementy regulacyjne,
✔ posiada logiczną, zarządczą strukturę,
✔ zawiera tabelaryczny rejestr słabości i działań naprawczych,
✔ umożliwia ocenę ryzyka rezydualnego,
✔ pozwala na szybkie dostosowanie do specyfiki Banku,
✔ może być wykorzystany w trybie rocznym oraz po incydencie ICT.

Dodatkowo przygotowaliśmy wersję wstępnie uzupełnioną, aby maksymalnie uprościć wdrożenie.

Co realnie zyskuje Bank?

gotowy, zgodny z RTS dokument,
oszczędność czasu zespołu IT i ryzyka,
minimalizację ryzyka niezgodności,
spójność raportowania do Zarządu,
większą pewność podczas kontroli nadzorczej,
uporządkowany plan działań naprawczych,
wzmocnienie operacyjnej odporności cyfrowej.

Operacyjna odporność cyfrowa zaczyna się od dobrze udokumentowanego nadzoru

DORA nie wymaga „ładnego dokumentu”.

DORA wymaga:

skutecznych mechanizmów,
udokumentowanego nadzoru,
realnej identyfikacji słabości,
mierzalnych działań naprawczych.

Dobrze przygotowane sprawozdanie z przeglądu ram ICT jest jednym z kluczowych elementów całego systemu zarządzania ryzykiem technologicznym w banku spółdzielczym.

Chcesz wdrożyć wzór w swoim Banku?

Skontaktuj się z nami.

Servus Comp Kraków
Eksperci bezpieczeństwa, RODO, DORA, ICT i zgodności regulacyjnej
Opracowujemy rozwiązania stworzone specjalnie dla banków spółdzielczych

Zapraszamy do kontaktu w celu przedstawienia innych dokumentów ICT dostępnych w ofercie Servus Comp Kraków

Posiadamy szerszy zestaw dokumentów opracowanych od podstaw zgodnie z DORA, KNF, EBA, SOZ i RODO:

Strategia Operacyjnej Odporności Cyfrowej oraz Rozwoju Systemów ICT i Bezpieczeństwa Środowiska Teleinformatycznego

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/strategia-operacyjnej-odpornosci-cyfrowej-oraz-rozwoju-systemow-ict-i-bezpieczenstwa-srodowiska-teleinformatycznego/

Sztuczna inteligencja AI w Bankach Spółdzielczych – Instrukcja i 3 Szkolenia PKS

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/sztuczna-inteligencja-w-bankach-spoldzielczych/

ORAZ WIELE INNYCH

Zestaw przygotowanych dokumentów tworzy spójny system zarządzania ICT i cyberbezpieczeństwem, gotowy do pełnego wdrożenia w każdym banku spółdzielczym.

Zadzwoń lub napisz do Servus Comp, aby omówić temat.

Servus Comp – Partner Banków Spółdzielczych w bezpieczeństwie cyfrowym – Praktyczne narzędzia, gotowe dokumenty, realne efekty.

Szczegóły i oferta:

PLATFORMA KRÓTKICH SZKOLEŃ – kompleksowe wsparcie (DORA/RTS):
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/platforma-krotkich-szkolen-kompleksowe-wsparcie-dla-bankow-spoldzielczych-zgodne-z-wytycznymi-dora-i-rts/
AUDYT ZGODNOŚCI Z DORA — jak uzyskać pełny obraz bezpieczeństwa ICT:
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/audyt-zgodnosci-z-dora-jak-uzyskac-pelny-obraz-bezpieczenstwa-ict-banku-spoldzielczego/
ANALIZA UMÓW OUTSOURCINGOWYCH — ważny element cyberbezpieczeństwa:
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/analiza-umow-outsourcingowych-wazny-element-cyberbezpieczenstwa-w-srodowisku-ict-banku-spoldzielczego/
NOWA ERA AUDYTÓW BEZPIECZEŃSTWA INFORMACJI:
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/nowa-era-audytow-bezpieczenstwa-informacji-w-bankach-spoldzielczych-dlaczego-warto-dzialac-juz-teraz/
Strona główna: https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl

Servus Comp Data Security, Świętokrzyska 12/403, 30-015 Kraków

tel. +48 608 407 668, +48 12 631 91 22 • biuro@servus-comp.pl

PODEJMIEMY DLA PAŃSTWA KAŻDE WYZWANIE!

JESTEŚ ZAINTERESOWANY? ZADZWOŃ, NAPISZ DO NAS

#DORA #RyzykoICT #ZarządzanieRyzykiem #BankSpółdzielczy #OdpornośćCyfrowa #Cyberbezpieczeństwo #RTSDORA #KNF #NadzórBankowy #ComplianceBankowe
#OperacyjnaOdporność #BezpieczeństwoICT #AudytICT #ZarządBanku #RegulacjeBankowe #KontrolaNadzorcza #IncydentICT #RiskManagement #ICTGovernance #BankowośćSpółdzielcza