BIA w banku spółdzielczym – jak przygotować analizę krok po kroku?

BIA w banku spółdzielczym nie powinna być wyłącznie tabelą zawierającą nazwy procesów, poziomy krytyczności, RTO i RPO.

Dobrze przygotowana Business Impact Analysis powinna być praktyczną mapą działania banku podczas zakłócenia lub awarii.

Powinna wskazywać nie tylko, które procesy są krytyczne, ale również:

jakie systemy ICT je wspierają,
z jakich danych korzystają,
od jakiej infrastruktury zależą,
którzy zewnętrzni dostawcy usług ICT są niezbędni,
jak szybko proces powinien zostać przywrócony,
kto odpowiada za jego odtworzenie.

BIA staje się w ten sposób jednym z podstawowych elementów zarządzania odpornością operacyjną i ryzykiem ICT banku.

Od czego rozpocząć BIA w banku?

Punktem wyjścia nie powinien być arkusz Excel.

Najpierw należy określić:

zakres analizy,
metodologię,
właścicieli procesów,
zasady oceny krytyczności,
odpowiedzialność za aktualizację BIA,
sposób zatwierdzania wyników.

Kolejnym krokiem jest uporządkowanie Księgi Procesów.

Jeżeli bank nie posiada aktualnej wiedzy o swoich procesach, ich właścicielach i zależnościach, dalsza analiza może opierać się na błędnych lub niepełnych założeniach.

Jak określić krytyczność procesu?

Krytyczność procesu nie powinna wynikać wyłącznie z opinii jego właściciela.

Należy ocenić rzeczywiste skutki niedostępności, w szczególności:

wpływ na klientów,
konsekwencje finansowe,
wpływ regulacyjny,
wpływ operacyjny,
wpływ na inne procesy,
możliwość zastosowania rozwiązania alternatywnego.

Dopiero na tej podstawie można określić, które procesy powinny być odtwarzane w pierwszej kolejności.

RTO i RPO – wartości, które trzeba potrafić uzasadnić

Samo wpisanie:

RTO = 4 godziny

nie oznacza jeszcze, że bank rzeczywiście potrafi przywrócić usługę w ciągu czterech godzin.

RTO i RPO powinny wynikać z potrzeb procesu, ale muszą być również skonfrontowane z rzeczywistymi możliwościami:

systemów ICT,
infrastruktury,
backupu,
zespołu IT,
dostawców zewnętrznych.

Jeżeli BIA zakłada odtworzenie usługi w ciągu 2 godzin, a test pokazuje 6 godzin, bank posiada lukę odpornościową, która wymaga działania.

Jak powiązać BIA z systemami ICT?

Jednym z najważniejszych elementów BIA jest przejście od procesu biznesowego do technologii.

Dla procesu krytycznego warto zbudować łańcuch:

proces → aplikacja → system ICT → infrastruktura → dane → użytkownicy → ZDU

Dzięki temu podczas awarii wiadomo, jakie elementy są rzeczywiście potrzebne do przywrócenia procesu.

Nie wystarczy stwierdzić:

„odtwarzamy system podstawowy”.

Trzeba również wiedzieć, czy wcześniej muszą zostać uruchomione:

sieć,
usługi katalogowe,
bazy danych,
integracje,
systemy uwierzytelniania,
usługi dostawców zewnętrznych.

Jak BIA pomaga ocenić zależność od ZDU?

BIA powinna pokazywać także zależność procesów od zewnętrznych dostawców usług ICT.

Bank powinien wiedzieć:

który proces zależy od konkretnego dostawcy,
jak krytyczna jest dana usługa,
jakie obowiązuje SLA,
jakie są parametry RTO/RPO,
czy istnieje rozwiązanie alternatywne,
jak wygląda komunikacja podczas awarii.

Jeżeli proces krytyczny nie może działać bez jednego dostawcy, jest to istotna informacja dla Zarządu i dla planów ciągłości działania.

Jak BIA powinna wpływać na SOC, backup i testy?

BIA nie powinna być dokumentem wykorzystywanym wyłącznie podczas przeglądu lub audytu.

Jej wyniki powinny wpływać na:

priorytety monitoringu SOC,
zakres logowania,
ochronę EDR,
częstotliwość wykonywania kopii,
kolejność odtwarzania systemów,
wymagania DR,
scenariusze testów odporności,
priorytety działań naprawczych.

Jeżeli system wspiera proces krytyczny, powinno to mieć bezpośredni wpływ na sposób jego ochrony, monitorowania i odtwarzania.

BIA a DORA i odporność cyfrowa banku

BIA pomaga uporządkować działania związane z odpornością cyfrową, ponieważ wskazuje, które procesy, systemy i usługi są najważniejsze dla funkcjonowania banku.

Dzięki temu wymagania dotyczące ryzyka ICT, ciągłości działania, backupu, testów, monitoringu i ZDU mogą być stosowane według rzeczywistych priorytetów banku, a nie jednakowo dla wszystkich zasobów.

BIA staje się więc wspólnym punktem odniesienia dla:

procesów → ICT → ryzyka → zabezpieczeń → ciągłości działania → testów → dowodów.

BIA musi być aktualnym modelem banku

BIA traci wartość, jeżeli opisuje organizację sprzed kilku lat.

Powinna być aktualizowana nie tylko okresowo, ale również po:

zmianie procesu,
wdrożeniu nowego systemu,
zmianie dostawcy ICT,
istotnym incydencie,
teście odporności,
zmianach organizacyjnych,
wykryciu błędnych założeń dotyczących RTO lub RPO.

Najważniejsze pytanie brzmi:

Czy aktualna BIA opisuje bank takim, jaki jest dzisiaj?

Podsumowanie

Dobra BIA nie jest tabelą przygotowaną wyłącznie dla audytora.

Powinna tworzyć spójny model:

proces → krytyczność → RTO/RPO → ICT → dane → ZDU → backup → SOC → test → odtworzenie.

Dopiero wtedy bank otrzymuje praktyczną mapę pokazującą:

co musi działać, jak szybko musi wrócić do działania i od czego rzeczywiście zależy.

Pytania i odpowiedzi

Czym jest BIA w banku spółdzielczym?

BIA, czyli Business Impact Analysis, pozwala określić wpływ zakłócenia procesów na działalność banku oraz wskazać procesy wymagające priorytetowego odtworzenia.

Czy BIA to tylko RTO i RPO?

Nie. RTO i RPO są ważnymi parametrami, ale BIA powinna również obejmować krytyczność procesów, zależności ICT, dane, zasoby, dostawców oraz wymagania dotyczące odtworzenia.

Czy BIA dotyczy tylko ciągłości działania?

Nie. Wyniki BIA powinny być wykorzystywane również w zarządzaniu ryzykiem ICT, SOC, backupie, DR, testach odporności oraz nadzorze nad ZDU.

Jak często należy aktualizować BIA?

BIA powinna być regularnie przeglądana oraz aktualizowana po istotnych zmianach procesów, systemów, dostawców, incydentach i testach.

Kto powinien uczestniczyć w przygotowaniu BIA?

W proces powinni być zaangażowani właściciele procesów, ABI, ASI/IT, BCM, funkcja ryzyka oraz osoby odpowiedzialne za systemy ICT i dostawców zewnętrznych.

Jak sprawdzić, czy BIA działa w praktyce?

Najlepszym sprawdzianem jest test. Jeżeli założone RTO, kolejność odtwarzania lub zależności nie sprawdzają się podczas ćwiczenia, BIA wymaga aktualizacji.

Czy BIA jest ważna z perspektywy DORA?

Tak. BIA pomaga określić priorytety dla procesów, ICT, ciągłości działania, backupu, testów, ryzyka oraz dostawców i dzięki temu wspiera spójne zarządzanie odpornością cyfrową banku.

Potrzebujesz przygotować lub zweryfikować BIA w swoim banku?

Jeżeli chcesz sprawdzić, czy analiza BIA rzeczywiście odzwierciedla procesy, systemy ICT, dostawców i realne możliwości odtworzeniowe banku, skontaktuj się bezpośrednio ze specjalistami Servus Comp Kraków.

Pomagamy bankom spółdzielczym w:

przygotowaniu i aktualizacji BIA,
budowie Księgi Procesów,
klasyfikacji krytyczności procesów,
ustalaniu RTO i RPO,
mapowaniu zależności ICT i ZDU,
powiązaniu BIA z backupem, SOC i DR,
projektowaniu testów odporności,
przygotowaniu dowodów dla Zarządu i audytora.

Servus Comp Kraków
Bezpieczeństwo • Odporność • Ryzyko ICT • Zgodność

Sprawdzamy nie tylko to, co bank ma. Sprawdzamy, czy to naprawdę działa.

Polecane wpisy dla banków spółdzielczych

Zapraszamy również do zapoznania się z innymi materiałami przygotowanymi z myślą o Zarządach i pracownikach banków spółdzielczych, osobach odpowiedzialnych za bezpieczeństwo informacji, ICT, DORA, zgodność i zarządzanie ryzykiem.

Zadzwoń lub napisz do Servus Comp, aby omówić temat.

Strona główna: https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl

Servus Comp Data Security, Świętokrzyska 12/403, 30-015 Kraków

tel. +48 608 407 668, +48 12 631 91 22 • biuro@servus-comp.pl

PODEJMIEMY DLA PAŃSTWA KAŻDE WYZWANIE!

JESTEŚ ZAINTERESOWANY? ZADZWOŃ, NAPISZ DO NAS

#BIA #BankSpółdzielczy #AnalizaBIA #BusinessImpactAnalysis #ProcesyKrytyczne #KrytycznośćProcesów #RTO #RPO #CiągłośćDziałania #BCM #OdpornośćOperacyjna #OdpornośćCyfrowa #DORA #RyzykoICT #SystemyICT #ZDU #SOC #Backup #DisasterRecovery #TestyOdporności #Cyberbezpieczeństwo #ServusCompKraków