DORA, BACKOUT i ciagłość działania- gotowe procedury dla banków

Blackout w banku to dziś realne ryzyko operacyjne

W ostatnich latach sektor finansowy funkcjonuje w zupełnie nowej rzeczywistości ryzyka. Pandemia, wojna w Ukrainie, cyberzagrożenia, awarie infrastruktury energetycznej oraz rosnące wymagania regulacyjne sprawiły, że banki muszą być przygotowane nie tylko na incydenty ICT, ale również na sytuacje całkowitego braku zasilania i ograniczenia dostępu do usług finansowych.

Blackout w banku to nie tylko brak prądu. To również ryzyko:

niedostępności gotówki,
problemów z bankomatami,
ograniczenia działania bankowości internetowej,
przeciążenia placówek,
chaosu organizacyjnego,
problemów komunikacyjnych pomiędzy bankiem, klientami i dostawcami usług.

Dlatego coraz większego znaczenia nabierają procedury ciągłości działania banku oraz praktyczne scenariusze postępowania w sytuacjach kryzysowych.

Dlaczego temat blackoutu jest ważny z perspektywy DORA i KNF?

Z perspektywy DORA, RTS, EBA oraz oczekiwań KNF bank powinien zapewnić:

ciągłość działania usług krytycznych,
odporność operacyjną,
możliwość pracy w trybie awaryjnym,
utrzymanie podstawowej obsługi klientów,
procedury działania przy utracie systemów i infrastruktury ICT.

W praktyce oznacza to konieczność przygotowania nie tylko systemów IT, ale również organizacji pracy banku w sytuacji:

braku energii elektrycznej,
niedostępności systemów centralnych,
problemów z bankowością internetową,
niedziałających bankomatów,
ograniczonej dostępności gotówki,
utraty komunikacji z dostawcami i klientami.

Dziś pytanie nie brzmi już:

„Czy blackout może wystąpić?”

ale raczej:

„Czy bank jest gotowy, aby działać bez chaosu, gdy blackout rzeczywiście się pojawi?”

Dwie niezależne procedury blackout dla banków spółdzielczych

W odpowiedzi na potrzeby operacyjne banków oraz komunikaty Grupy BPS, Servus Comp Kraków przygotował dwie niezależne procedury blackoutowe dla banków spółdzielczych.

Każda z nich obejmuje inny obszar ryzyka i odpowiada na inne potrzeby operacyjne banku.

1. Procedura BLACKOUT – relacja Bank ↔ BPS SGB / bank pośredniczący

Pierwsza procedura została opracowana na bazie komunikatów i wytycznych dotyczących realizacji zamówień gotówkowych w przypadku zaniku zasilania.

Dokument obejmuje m.in.:

zasady realizacji zasileń i odprowadzeń gotówki,
organizację pracy skarbca w trybie awaryjnym,
komunikację z BPS i bankiem pośredniczącym,
procedury anulowania lub potwierdzania zamówień,
papierowe rejestry awaryjne,
zasady współpracy z transportem wartości,
działania w przypadku braku kontaktu i niedostępności systemów.

To procedura, która zabezpiecza bank od strony logistycznej i operacyjnej w zakresie gotówki oraz współpracy z podmiotami obsługującymi bank.

2. Procedura BLACKOUT – relacja Bank ↔ Klient

Druga procedura została przygotowana jako niezależny dokument obejmujący działania banku wobec klientów podczas blackoutu i ograniczonej dostępności usług.

To właśnie ten obszar bardzo często generuje największy chaos operacyjny.

Procedura obejmuje m.in.:

organizację pracy placówek i punktów kasowych,
zasady awaryjnej obsługi gotówkowej,
funkcjonowanie bankomatów,
ograniczenia bankowości internetowej,
komunikację kryzysową z klientami,
ręczną obsługę operacji,
limity wypłat,
zasady priorytetyzacji klientów,
role centrali, oddziałów i punktów kasowych.

Dokument został dodatkowo powiązany z analizami BIA banku oraz procesami krytycznymi dotyczącymi:

obsługi gotówkowej,
obsługi bankomatowej,
bankowości internetowej,
komunikacji z klientami,
ciągłości działania placówek.

Co daje bankowi przygotowanie procedur blackoutowych?

Dobrze przygotowana procedura blackoutowa to nie tylko „dokument do szafy”.

To realne narzędzie ograniczające chaos i ryzyko w sytuacji kryzysowej.

Bank zyskuje:

jasny podział odpowiedzialności,
gotowe scenariusze działania,
szybsze podejmowanie decyzji,
uporządkowaną komunikację,
ograniczenie ryzyka operacyjnego,
większe bezpieczeństwo klientów i pracowników,
zgodność z wymaganiami DORA i KNF,
lepsze przygotowanie do kontroli i audytów,
możliwość praktycznego testowania procedur,
spójność z BIA, BCM i analizą ryzyka ICT.

Dlaczego to ważne dla zarządów banków?

W praktyce największym problemem podczas kryzysu bardzo często nie jest sam brak prądu.

Największym problemem jest:

brak jasnych decyzji,
brak odpowiedzialności,
niespójna komunikacja,
przeciążenie placówek,
brak gotowych formularzy i schematów działania,
chaos organizacyjny.

Dobrze przygotowana procedura pozwala ograniczyć te ryzyka jeszcze przed wystąpieniem zdarzenia.

Procedury dostosowane do realiów Banków Spółdzielczych

Przygotowane dokumenty uwzględniają realne środowisko funkcjonowania banków spółdzielczych, w tym:

funkcjonowanie w Grupie BPS,
wymagania SOZ BPS,
wykorzystanie SOC BPS,
środowiska CPD SoftNet,
wiele placówek i punktów kasowych,
własne bankomaty,
istniejące procedury BCM, BIA i ryzyka ICT.

Dokumenty zawierają również:

wzorcowe załączniki,
formularze awaryjne,
scenariusze testów,
raporty z ćwiczeń,
gotowe przykłady uzupełnienia dokumentacji.

Co otrzymują banki współpracujące z Servus Comp Kraków?

Banki obsługiwane przez Servus Comp Kraków w ramach współpracy otrzymują:

komplet wzorcowych procedur,
dokumentację dostosowaną do wymagań DORA i RTS,
wsparcie w zakresie ciągłości działania,
pomoc przy powiązaniu dokumentacji z BIA i BCM,
możliwość dostosowania dokumentów do struktury konkretnego banku,
praktyczne rozwiązania możliwe do wdrożenia operacyjnie.

Najczęstsze pytania (FAQ)

Czy procedura blackout jest wymagana w banku?

Nie zawsze jako osobny dokument, jednak bank powinien posiadać procedury zapewniające ciągłość działania usług krytycznych oraz obsługę sytuacji awaryjnych zgodnie z wymaganiami DORA, RTS i KNF.

Czy blackout dotyczy tylko gotówki?

Nie. Blackout może wpływać również na:

placówki bankowe,
bankomaty,
bankowość internetową,
komunikację z klientami,
działanie systemów ICT,
realizację usług krytycznych banku.

Dlaczego potrzebne są dwie procedury?

Ponieważ relacja Bank–BPS dotyczy logistyki gotówki i współpracy z podmiotami obsługującymi bank, natomiast relacja Bank–Klient obejmuje bezpośrednią obsługę klientów oraz ograniczanie chaosu operacyjnego podczas kryzysu.

Czy procedury są powiązane z analizą BIA?

Tak. Procedury zostały przygotowane z uwzględnieniem procesów krytycznych wskazanych w analizach BIA banku, a także wymagań BCM i analizy ryzyka ICT.

Chcesz przygotować podobne procedury w swoim banku?

Jeżeli Państwa Bank chciałby przygotować lub zaktualizować:

procedury blackout,
dokumentację BCM,
analizy BIA,
scenariusze ciągłości działania,
procedury kryzysowe zgodne z DORA,
procedury obsługi klientów w sytuacjach awaryjnych,

zapraszamy do kontaktu z Servus Comp Kraków w celu omówienia możliwości przygotowania indywidualnej oferty dla Banku.

Zapraszamy do kontaktu z Servus Comp Kraków w celu omówienia zakresu, wyceny i możliwości przygotowania dedykowanej dokumentacji.

Zapraszamy do kontaktu w celu przedstawienia innych dokumentów ICT dostępnych w ofercie Servus Comp Kraków

Posiadamy szerszy zestaw dokumentów opracowanych od podstaw zgodnie z DORA, KNF, EBA, SOZ i RODO:

Strategia Operacyjnej Odporności Cyfrowej oraz Rozwoju Systemów ICT i Bezpieczeństwa Środowiska Teleinformatycznego

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/strategia-operacyjnej-odpornosci-cyfrowej-oraz-rozwoju-systemow-ict-i-bezpieczenstwa-srodowiska-teleinformatycznego/

Sztuczna inteligencja AI w Bankach Spółdzielczych – Instrukcja i 3 Szkolenia PKS

https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/sztuczna-inteligencja-w-bankach-spoldzielczych/

ORAZ WIELE INNYCH

Zestaw przygotowanych dokumentów tworzy spójny system zarządzania ICT i cyberbezpieczeństwem, gotowy do pełnego wdrożenia w każdym banku spółdzielczym.

Zadzwoń lub napisz do Servus Comp, aby omówić temat.

Servus Comp – Partner Banków Spółdzielczych w bezpieczeństwie cyfrowym – Praktyczne narzędzia, gotowe dokumenty, realne efekty.

Szczegóły i oferta:

PLATFORMA KRÓTKICH SZKOLEŃ – kompleksowe wsparcie (DORA/RTS):
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/platforma-krotkich-szkolen-kompleksowe-wsparcie-dla-bankow-spoldzielczych-zgodne-z-wytycznymi-dora-i-rts/
AUDYT ZGODNOŚCI Z DORA — jak uzyskać pełny obraz bezpieczeństwa ICT:
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/audyt-zgodnosci-z-dora-jak-uzyskac-pelny-obraz-bezpieczenstwa-ict-banku-spoldzielczego/
ANALIZA UMÓW OUTSOURCINGOWYCH — ważny element cyberbezpieczeństwa:
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/analiza-umow-outsourcingowych-wazny-element-cyberbezpieczenstwa-w-srodowisku-ict-banku-spoldzielczego/
NOWA ERA AUDYTÓW BEZPIECZEŃSTWA INFORMACJI:
https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl/nowa-era-audytow-bezpieczenstwa-informacji-w-bankach-spoldzielczych-dlaczego-warto-dzialac-juz-teraz/
Strona główna: https://premiumbank.zadbajobezpieczenstwo.pl

Servus Comp Data Security, Świętokrzyska 12/403, 30-015 Kraków

tel. +48 608 407 668, +48 12 631 91 22 • biuro@servus-comp.pl

PODEJMIEMY DLA PAŃSTWA KAŻDE WYZWANIE!

JESTEŚ ZAINTERESOWANY? ZADZWOŃ, NAPISZ DO NAS

#DORA #Blackout #CiągłośćDziałania #BankSpółdzielczy #BankiSpółdzielcze #BCM #BIA #RyzykoICT #Cyberbezpieczeństwo #KNF #RTS #EBA #OdpornośćOperacyjna #BusinessContinuity #Bankowość #BankowośćSpółdzielcza #ProceduryBankowe #ZarządzanieKryzysowe #Bankomat #BankowośćInternetowa #ServusComp #SOC #SoftNet #BezpieczeństwoICT #Compliance #ICT #AwariaSystemów #Gotówka #ProceduryBlackout #OperationalResilience